INFII Finance — 金融科技 App 设计案例

Customer Web Portal：运营中枢

网页端是真正干活的地方——企业开户、跨通道管理余额、全球汇款，并生成可供审计的报表。

KYB 入口用左侧的旅程地图（企业信息 → 最终受益人 → 董事 → 账户角色 → 文件 → 声明）让用户始终知道自己走到了哪一步；再配合浮动标签、只在相关时才出现的条件字段（例如选择“是”后才显示曾用名），以及刻意保持安静的视觉层级，把一份受监管、高摩擦的表单，变成有限、可预期、让人平静的任务。

在开户阶段就引入 INFII 的 Maker–Checker–Viewer 治理模型，而不是把它埋在设置里：左侧是角色定义，右侧是分配；超级管理员已预置，“至少两个角色”通过禁用的按钮来强制，页脚的监管牌照则为这一刻增添机构级的信任感——让双人复核成为每个 INFII 账户从第一天起的默认状态。

总览把多通道、多币种的资金管理，浓缩成一个可以直接回答的问题——“我的企业现在值多少钱？”——只有当用户愿意时，才继续下钻到细节。

资产通道标签页——银行 / 场外交易 / 冷钱包。不是铺开一堆卡片，而是按“钱在哪里”而不是“是什么币种”来组织余额。用户一个标签就能切换场景，让法币与加密资产的分界感觉像一套连续的资金体系，而不是两个硬拼在一起的系统。

交易流程表面上是一个五步表单。我没有做成一张长表单，而是控制节奏。节奏能降低大额交易的出错率，也让用户在关键步骤上“被允许”慢下来。

实时计算卡片——用户输入的同时，面板实时更新。两个数字被刻意给予最大的视觉权重：收款方实际收到多少，以及付款方实际扣除多少。其余都是辅助信息。

一目了然的首页：先给出总余额和可用资金，再露出三个最高频的操作（内部转账、全球汇款、账户），以及带状态标签的实时交易流——让老板不用点进任何菜单，三秒内就能读懂业务状态。

以“先分流”为思路的收件箱，按待处理 / 已分配 / 已完成分类；每张卡片同时显示对手方、通道类型、金额、发起人和 SLA 倒计时——让高管在不丢失判断所需上下文的前提下，一键扫视、批量分配或批准交易。

管理后台是 INFII 合规与运营团队的工作场所，也是公司监管姿态最终被守住的地方。设计它，意味着要像对待客户一样用心对待内部用户。